L'aumento o la diminuzione nel valore del patrimonio netto di un fondo dall'inizio di un periodo di tempo fino alla fine di tale periodo di tempo, compresi dividendi o pagamenti di interessi e plusvalenze o le perdite, ma escluse le spese di vendita o carichi, redenzione tariffe e tasse. Ritorno totale cumulativo è espresso in percentuale e viene calcolata dividendo la variazione nel valore del patrimonio netto del fondo nel periodo di tempo specificato dal valore del patrimonio netto del fondo all'inizio del periodo di tempo.