増加または減少、ファンドの純資産価値その期間の終わりまでの期間の初めから、配当や利子の支払いと資本利得または損失を含むが販売手数料や荷重、償還手数料と税金を除きます。累積的なトータル ・ リターンはパーセンテージで表されます、期間の初めに、ファンドの純資産価値で指定された期間にわたって、ファンドの純資産価値の変化を割ることによって計算されます。